למה רישיון הוא חובה בעבודה כסוכן ביטוח?
תחום הביטוח בישראל מוסדר בקפדנות על ידי רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, וכל אדם המעוניין לעסוק בו חייב לקבל רישיון סוכן ביטוח רשמי. החוק מגדיר כי ללא רישיון מתאים, אין אפשרות לשווק או למכור פוליסות ביטוח, לייעץ ללקוחות או לפעול כסוכן ביטוח עצמאי.
רישיון סוכן ביטוח ניתן לאחר עמידה בבחינות מקצועיות ותקופת התמחות (סטאז’) הנדרשת להשלמת ההכשרה. המטרה של התהליך היא להבטיח שהסוכנים יוכלו לייעץ ללקוחותיהם באופן מקצועי, מבוסס ידע ומותאם לצורכיהם, תוך הבנה מעמיקה של הרגולציה הפיננסית ושל מוצרי הביטוח השונים.
השלבים הנדרשים לקבלת רישיון סוכן ביטוח בישראל
כדי להפוך לסוכן ביטוח מורשה יש לעבור תהליך מובנה, הכולל לימודים, בחינות והתמחות מעשית. להלן השלבים הנדרשים:
1. מעבר בחינות יסוד מטעם הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר
כל מועמד לסוכן ביטוח מחויב לעבור ארבע בחינות יסוד, המהוות שלב ראשוני במסלול הלימודים. בחינות אלו זהות לשני מסלולי הביטוח – הן האלמנטרי והן הפנסיוני, ולכן יש ללמוד אותן ללא קשר למסלול הספציפי שנבחר:
- יסודות הביטוח – היכרות עם עולם הביטוח, סוגי הפוליסות והרגולציה הקיימת בתחום.
- כלכלה – הבנת שוק ההון, מושגים כלכליים רלוונטיים והשפעתם על עולם הביטוח.
- חשבונאות – הכרת דוחות כספיים, חישובי פרמיות וניהול תיקי לקוחות.
- מימון וסטטיסטיקה – ניתוח נתונים פיננסיים, חישובי ריבית וסיכונים.
2. מעבר בחינות גמר מקצועיות
לאחר הצלחה בבחינות היסוד, על כל מועמד לבחור את מסלול ההתמחות הרצוי:
מסלול ביטוח אלמנטרי
ממוקד בביטוחי רכוש ונזקים פיזיים. מסלול זה כולל:
- קורס ביטוח רכוש – כולל ביטוחי רכב, דירה, עסקים ונכסים.
- קורס ביטוח תאונות – ניהול ביטוחי חבויות, צד ג’ ותביעות ביטוחיות.
מסלול ביטוח פנסיוני
מתמקד בביטוחי חיים, חיסכון פנסיוני וביטוחי בריאות. מסלול זה כולל:
- קורס גמר פנסיוני – הקניית ידע מעמיק על כל סוגי המוצרים הפנסיוניים הקיימים בישראל.
- קורס מקצועית א’ – ניתוח ניירות ערך – מספק הבנה מקיפה של עולם ניירות הערך והשפעתו על תחום הביטוח הפנסיוני.
3. התמחות (סטאז’) של חצי שנה
לאחר מעבר מוצלח של הבחינות, יש להשלים סטאז’ מעשי של שישה חודשים תחת פיקוח של סוכן ביטוח ותיק או במסגרת חברת ביטוח. תקופת ההתמחות מאפשרת לסטודנטים ללמוד את הפרקטיקה היומיומית של ניהול תיקי לקוחות, התאמת ביטוחים ללקוחות, טיפול בתביעות ושירות מקצועי.
4. קבלת רישיון והתחלת קריירה בתחום הביטוח
עם השלמת ההתמחות, ניתן להגיש בקשה לקבלת רישיון סוכן ביטוח ממשרד האוצר, אשר מאפשר להתחיל לעבוד בתחום באופן חוקי ומוסמך. רישיון זה מקנה אפשרות לעבוד כשכירים בסוכנויות ביטוח, בחברות ביטוח ובבנקים, או לפתוח עסק עצמאי ולהציע שירותים פרטיים.
למה לבחור במכללת אורין שפלטר ללימודי ביטוח?
מכללת אורין שפלטר היא המכללה המובילה בישראל להשכלה פיננסית, עם ניסיון רב שנים בהכשרת סוכני ביטוח במגוון תחומים. המכללה מציעה מסלול מקיף לכל מי שמעוניין לקבל רישיון ביטוח פנסיוני או ביטוח אלמנטרי, ומעניקה לסטודנטים את כל הידע והכלים הנדרשים להצלחה בבחינות ובהתמחות.
למה ללמוד אצלנו?
✔ הכנה מלאה לכל הבחינות הרשמיות – כל הקורסים הנדרשים לרישיון הביטוח נלמדים אצלנו, תחת פיקוח הדוק של מומחים מהתחום.
✔ מרצים מקצועיים שמגיעים מהשטח – כל המורים שלנו הם אנשי מקצוע מנוסים עם ניסיון מעשי בעולם הביטוח.
✔ אפשרות ללימודים דיגיטליים או פרונטליים – ניתן לבחור בין לימודים בכיתה או אונליין, עם גישה לחומרי לימוד מתקדמים.
✔ סיוע במציאת התמחות (סטאז’) – המכללה מקושרת עם סוכנויות ביטוח וחברות ביטוח מובילות ועוזרת לסטודנטים למצוא סטאז’ איכותי.
✔ השמה בעבודה לאחר סיום הלימודים – מחלקת ההשמה שלנו מסייעת לבוגרים להשתלב בשוק העבודה ולמצוא משרות מתאימות בתחום הביטוח.
התחילו את הקריירה שלכם בתחום הביטוח עוד היום!
אם אתם רוצים ללמוד מקצוע מבוקש וליהנות מקריירה רווחית ויציבה, הגיע הזמן להתחיל ללמוד במכללת אורין שפלטר! אצלנו תמצאו את המסלול המקיף ביותר להכשרת סוכני ביטוח, ותזכו לליווי אישי עד לקבלת הרישיון ותחילת הקריירה.
