בכל שנה, נכנסים לתחום הפיננסים והביטוח מאות אנשי מקצוע חדשים, במטרה להתמקצע בתחום ההשקעות והפנסיה. כדי לקבל את הרישיון הנדרש ולהתחיל לעבוד בתחום, יש לעבור סדרת מבחנים שמפוקחת על ידי רשות ניירות ערך ומשרד האוצר (בייעוץ פנסיוני) ולהשלים תקופת התמחות מוגדרת.
פירוט המסלול:
ישנם שני תחומים עיקריים במסגרת ההכשרה המקצועית: ביטוח אלמנטרי וביטוח פנסיוני. ביטוח אלמנטרי עוסק בניהול ביטוחים לרכוש כמו בתים וכלי רכב, בעוד ביטוח פנסיוני מתמקד בתכנון כלכלי לעתיד ובניהול קרנות הפנסיה. לאחר קבלת ההכשרה הבסיסית, כל בוגר יכול לבחור להתמחות באחד מהתחומים או לשלב בין שניהם בהתאם לצרכיו המקצועיים. רישיון סוכן ביטוח פנסיוני נחשב למסלול בעל פוטנציאל רווחי גבוה.
במסגרת הביטוח הפנסיוני, היועץ אחראי על סיוע ללקוחות לבחור את תכנית הפנסיה המתאימה ביותר לצורכיהם האישיים, תוך שיפור הרווחים והפחתת הוצאות מיותרות. במכללת אורין שפלטר, התלמידים זוכים להכשרה מקיפה ולליווי מקצועי, במטרה להבטיח הכנה מצוינת לבחינות ההסמכה הממשלתיות.
הכשרה ורישוי בתחום הפיננסים:
כדי להשתלב בתחום שוק ההון או הביטוח, נדרשת עמידה במבחנים הכוללים תחומים כמו כלכלה, מימון, חשבונאות, סטטיסטיקה ודיני ניירות ערך. לאחר מכן, יש לעבור מבחנים מתקדמים בהתאם לתחום ההתמחות, כמו מקצועית א’ ומקצועית ב’. בנוסף, יש להשלים התמחות מעשית הנמשכת שישה חודשים.
נהלי המבחנים:
במסגרת הבחינות הבסיסיות ישנם מקצועות חובה כגון כלכלה, חשבונאות ומימון, כאשר חלק מהנבחנים עשויים לקבל פטורים על סמך השכלתם הקודמת. לאחר מכן, יש לעבור מבחנים מתקדמים בתחומים הרלוונטיים. לדוגמה, יועצי פנסיה נדרשים לעבור בחינה בגמר פנסיוני, ואילו סוכני ביטוח אלמנטריים צריכים לעבור בחינות בתחום הרכוש והנזקים.
מסלול ההכשרה:
במכללת אורין שפלטר מוצעים מסלולי הכשרה מותאמים הכוללים הכנה יסודית לבחינות ותקופת התמחות מעשית. המסלולים משלבים בין לימודים תיאורטיים לבין תרגולים פרקטיים, ומאפשרים לסטודנטים לרכוש ידע מקצועי וכלים פרקטיים שיעזרו להם להצליח בתחום.
מדוע לבחור במסלול הזה?
המסלולים המוצעים במכללת אורין שפלטר מעניקים הזדמנות לרכוש מקצוע מבוקש עם אפשרויות לקידום משמעותי בשוק העבודה. אם אתם מחפשים תחום עם יציבות כלכלית ופוטנציאל השתכרות גבוה, המסלול הזה יכול לספק לכם את הכלים להצלחה.
