הכנה למבחן יסודות הביטוח מטעם משרד האוצר
מבחן יסודות הביטוח הוא שלב הכרחי עבור כל מי שמבקש לקבל רישיון משווק פנסיוני, יועץ פנסיוני, סוכן ביטוח פנסיוני או סוכן ביטוח אלמנטרי. זהו מבחן מרכזי שמעניק את הבסיס הדרוש להשתלבות בתחומי הביטוח השונים.
משך הקורס: כ-3 חודשים (סה”כ 65 שעות לימוד אקדמיות).
תנאי קבלה: אין דרישות מוקדמות. בעלי תואר בביטוח פטורים ממבחן זה.
צוות המרצים: אסף כץ, יובל פנקס, איתי חיון.
נושאי הקורס:
חוקים מרכזיים בתחום הביטוח
- חוק חוזה הביטוח
- חוק החוזים
- פקודת הנזיקין (נוסח חדש)
- חוק האחריות למוצרים פגומים
- חוק השליחות
- חוק הפיקוח על שירותים פנסיוניים (קופות גמל)
- חוק הפיקוח על שירותים פנסיוניים (ייעוץ ושיווק פנסיוני)
- חוק הגנת פרטיות
- חוק פיצויים לנפגעי תאונות דרכים
- חוק ביטוח לאומי (נוסח משולב)
- פקודת מס הכנסה
- תקנות לביטוח כלי רכב מנועיים (נוסח חדש)
ביטוח, פנסיה וגמל – עקרונות יסוד
- הבנת זיקת הביטוח
- עקרונות שיפוי
- חוזה ביטוח, פוליסה ותנאיה
- ביטוח כפל
- סכום פיצוי, חיתום, גבול האחריות
- חובת גילוי בביטוחים
- מבחן הסיבה הקרובה
- תביעות תחלוף
נושאים נוספים
- החובות המוטלים על יועצים ומשווקים פנסיוניים
- המעמד החוקי של סוכן הביטוח
- חוזרים שונים מהממונה על הביטוח והמפקח על הביטוח
לימודי יסודות הביטוח במכללת אורין שפלטר מהווים חלק בלתי נפרד ממסלולי ההכשרה למקצועות הביטוח הפנסיוני והאלמנטרי. לצד קורסים אלה, יש לעבור גם בחינות בכלכלה, מימון וסטטיסטיקה, ו-חשבונאות. במקרים מסוימים בעלי תואר רלוונטי זכאים לפטור מבחינות אלו.
המסלול הפנסיוני כולל גם את הקורסים “מקצועית א'” ו”גמר פנסיוני”, בעוד במסלול סוכני הביטוח האלמנטריים נכללים קורסים בביטוח רכוש וביטוח תאונות.
מבנה הבחינה:
הבחינה ביסודות הביטוח מורכבת מ-50 שאלות בסגנון אמריקאי. על כל תשובה נכונה מוענקות 2 נקודות, ויש להשיג ציון של 60 ומעלה כדי לעבור.
חשיבות המבחנים בעולם הביטוח
מבחני הסיום בלימודי ביטוח, בדגש על מבחני הלשכה מטעם משרד האוצר, הם מדדים חשובים המספקים אינדיקציה על איכות הידע וההכשרה של הסטודנטים. באורין שפלטר, הסטודנטים מתכוננים למבחנים פנימיים שמכינים אותם לקראת מבחני הסיום החיצוניים. אחד הקורסים המרכזיים בתהליך זה הוא קורס יסודות הביטוח.
קורס זה מעניק הבנה ראשונית של התחום, כולל נושאים כמו חקיקה, התאמות ביטוחיות, וחיתום. הסטודנטים לומדים על חשיבות הבסיס בעבודה, עוד לפני שהם ממשיכים לקורסים המתקדמים יותר. הבחינה כוללת תכנים חשובים כמו ביטוח, פנסיה, גמל, חובות וחוקים שמגיעים מהמפקח על הביטוח.
ההצלחה במבחן יסודות הביטוח מצביעה על הבנה מעמיקה של הבסיס לעולם הביטוח, ומהווה אבן דרך משמעותית עבור הסטודנטים להמשך הקריירה שלהם. הצלחה בקורס זה היא סימן מבטיח להצלחה בתחום העבודה בביטוח.
